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一、產品介紹

為滿足全行外匯流動性管理在銀行間市場進行資金的融入、出操作，包含外匯資金拆入、外匯資金拆出兩種。

二、適用客戶

外匯資金拆入交易對手需經中國外匯交易中心準入的同業(yè)金融機構；

外匯資金拆出交易對手需達到我行銀行綜合能力評級模型B級（含）以上或在A股、H股上市的銀行；

交易對手準入條件隨著行內政策的變動隨之調整。

三、業(yè)務流程

外匯資金同業(yè)拆入

1、交易詢價。雙方以LIBOR、HIBOR等為基準，結合市場行情，商定成交價格;

2、交易審批。外匯資金管理人員應填寫《徽商銀行外匯資金拆借審批表》，經復核后，交由有權人簽批;

3、交易成交。我行可與同業(yè)對手通過交易系統(tǒng)、郵件、傳真等方式直接成交，也可以通過貨幣經紀公司與同業(yè)對手撮合成交；

4、交易確認。成交后，我行還應與同業(yè)對手互發(fā)MT320報文進行交易確認。報文需經經辦、復核和復審，由有權人簽字授權；

5、交易臺賬。外匯資金管理人員應建立交易臺賬，及時、仔細核對交易信息，確保交易信息的完整、準確；

6、到期還款。外匯資金管理人員應每日檢查拆入交易到期情況，在到期日填寫《徽商銀行外匯資金拆借還款審批表》，經復核后，交由有權人簽批。報文需經經辦、復核和復審，由有權人簽字授權。

外匯資金拆出同業(yè)

1、交易報價。外匯資金管理人員應充分考慮外匯資金余缺情況，當確定外匯資金臨時充裕時，報告有權人同意后，向境內外同業(yè)或貨幣經紀公司報價；

2、交易審批。外匯資金管理人員應填寫《徽商銀行外匯資金拆借審批表》，經復核后，交由有權人簽批；

3、交易成交和確認。我行可與同業(yè)對手直接成交，也可以通過貨幣經紀公司與同業(yè)對手撮合成交。成交后，我行應與同業(yè)對手互發(fā)MT320報文進行交易確認，報文需經經辦、復核和復審，由有權人簽字授權；

4、到期還款。外匯資金管理人員應建立交易臺賬，每日檢查拆出交易到期情況，在到期日，須密切關注同業(yè)還款情況，必要時提醒或督促同業(yè)。